(相關(guān)資料圖)

在人民銀行及上級(jí)行的指導(dǎo)下，郵儲(chǔ)銀行唐山市分行嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，積極踐行社會(huì)責(zé)任，多措并舉，持續(xù)開展打擊和深化治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪活動(dòng)。

一是高度重視，實(shí)現(xiàn)全行涉案賬戶數(shù)量有效壓降。成立“資金鏈”治理專班，通過多種手段對(duì)轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)賬戶分類分級(jí)管理情況進(jìn)行檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶及時(shí)采取管控措施，對(duì)違規(guī)經(jīng)辦人員依法問責(zé)。加大考核力度，將賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控及反賭反詐等工作納入常規(guī)檢查與績效考核內(nèi)容，提升全行反賭反詐工作質(zhì)量。

二是加強(qiáng)宣貫，提高銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)。持續(xù)強(qiáng)化學(xué)習(xí)宣貫，開展警示教育，以案例分析等方式提高員工防范涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)重大意義的認(rèn)識(shí)；持續(xù)強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進(jìn)一步提升從業(yè)人員優(yōu)化賬戶服務(wù)和防范涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)的操作技能。

三是強(qiáng)化公開，提高個(gè)人銀行賬戶服務(wù)透明度。及時(shí)、準(zhǔn)確公開公示個(gè)人銀行賬戶開戶流程、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、辦理時(shí)限、咨詢監(jiān)督電話等，妥善處理社會(huì)公眾投訴咨詢；密切關(guān)注流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人在銀行賬戶服務(wù)中遇到的各類問題，落實(shí)“首問責(zé)任制”，積極化解客戶不滿情緒，避免出現(xiàn)“開戶難”等熱點(diǎn)投訴、輿情等問題。

四是分級(jí)管理，統(tǒng)籌做好優(yōu)化賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控。不斷優(yōu)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理標(biāo)準(zhǔn)，逐步實(shí)現(xiàn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)自動(dòng)評(píng)級(jí)；加強(qiáng)銀行賬戶非柜面渠道業(yè)務(wù)管理，合理掌握優(yōu)化賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控的平衡點(diǎn)，統(tǒng)籌做好優(yōu)化賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控。

五是開展制度建設(shè)，完善賬戶服務(wù)優(yōu)化和風(fēng)控長效機(jī)制。建立跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等風(fēng)險(xiǎn)管理長效監(jiān)控機(jī)制，明確獎(jiǎng)懲措施，提高監(jiān)控有效性；落實(shí)跨行開卡核驗(yàn)機(jī)制，加強(qiáng)大數(shù)據(jù)和技術(shù)應(yīng)用，配合公安機(jī)關(guān)、銀聯(lián)推動(dòng)“反詐APP”“一鍵查卡”等功能；加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，建立健全網(wǎng)點(diǎn)勸阻機(jī)制和可疑名單機(jī)制；優(yōu)化個(gè)人賬戶開戶流程，采取差異化盡職調(diào)查，建立拒絕開戶投訴復(fù)核機(jī)制和個(gè)人銀行賬戶服務(wù)長效機(jī)制。

六是持續(xù)做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動(dòng)。重點(diǎn)針對(duì)“低收入、低學(xué)歷、低（高）年齡”人群,加強(qiáng)買賣個(gè)人身份證件、賬戶、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務(wù)便民惠民政策等系列宣傳教育；在網(wǎng)點(diǎn)柜面開展“多說一句話”活動(dòng)，提醒客戶預(yù)防詐騙，營造群防群治良好氛圍。

下一步，郵儲(chǔ)銀行唐山市分行將繼續(xù)履行大行擔(dān)當(dāng)，以保護(hù)人民群眾利益為己任，把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作作為重點(diǎn)工作常抓不懈，堅(jiān)決落實(shí)好中央、省、市各項(xiàng)工作部署。

（吳學(xué)健）

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