商報全媒體訊（椰網/海拔新聞實習記者 牛志遠 通訊員 鄭甜 王志娟）近日，海南銀行成功堵截兩起詐騙分子柜面提取現金業務，切斷涉詐“資金鏈”，為群眾挽回4.9萬元經濟損失。

據了解，近年來電信網絡詐騙高發，犯罪分子作案手法也變化多端。隨著銀行對涉案賬戶管控的升級，涉案資金轉移方式從網銀渠道逐漸轉變為ATM取現及網點柜面取現，對銀行柜面風險研判提出更高的要求。

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對此，海南銀行稱正積極踐行社會責任，加強一線員工技能培訓，提升涉詐賬戶風險識別和應急處置能力，嚴把“第一道關口”，常態化做好客戶身份識別、開戶真實性審查及賬戶全生命周期管理，以警銀協作機制震懾和打擊電信網絡違法犯罪，以專業技能為客戶筑起一道資金安全防護網，持續營造良好的營商環境。

案件一：

男子頻繁更換網點取現，海南銀行成功堵截涉案資金

6月29日09：54，烈日炎炎。男子陳某（化名）急匆匆來到海南銀行總行營業部，要求將銀行卡內全部資金取出。柜員見其神色異常、態度強硬，與普通客戶辦理現金取現業務差異較大，便心生疑慮，上報當班副主管。副主管查詢發現，陳某賬戶交易流水異常，已被限制非柜面渠道額度，且陳某已從ATM機取走1千元，發現被限制非柜面額度后才來柜臺辦理提取現金業務，其行為與當前涉案賬戶特征相似。副主管故設法與陳某來賬對手銀行取得聯系，希望對手銀行與來賬客戶核實，確認該筆資金轉賬意愿真實性，并安排陳某在等候區稍作休息。幾分鐘后，陳某察覺異常，匆忙離去。

8分鐘后，對手行來電反饋核實情況，聲稱該筆資金系陳某冒充公檢法機關錄制相關視頻對來賬客戶實施電信網絡詐騙，因受害人年邁，防詐騙意識較為薄弱，且無子女在身旁，恍惚間便按陳某指示進行轉賬操作，將2萬元轉至陳某賬戶。海南銀行工作人員致電反詐專線96110查詢陳某相關信息，核實后向各網點發出預警提示。

20分鐘后，不出預料，陳某更換網點至海南銀行海口紅城湖支行辦理現金提取業務，隨行還有幾名陌生男子。海口紅城湖支行立即采取緊急預案，向公安機關報警，并耐心與陳某溝通，為其辦理業務。因業務辦理時間較長，陳某與同伴察覺有蹊蹺，便離開了營業網點。

事后，受害人及家屬已向公安機關報案，并致電海南銀行，對工作人員表示萬分感謝，表示因路途遙遠，不能親自登門致謝。

海南銀行工作人員表示，反電信詐騙是全社會的義務，也是每位公民的義務，海南銀行將積極配合公安機關做好打擊治理電信網絡詐騙工作，保障群眾的財產安全，并提示對方務必保管好自己資金安全，切勿向陌生人轉賬。

案件二：

女子柜面取現神色慌張，涉嫌協助詐騙被帶走調查

6月24日17時，一名年輕女子張某（化名）到海南銀行海口美苑路支行辦理提取3萬元現金業務。柜員例行對客戶詢問資金來源和用途，張某閃爍其詞，神色慌張，答非所問，該行為引起了柜員警惕。柜員致電反詐專線96110查詢張某相關信息，并與開戶網點臨高支行取得聯系，請求臨高支行立即排查張某的賬戶情況。6分鐘后，臨高支行排查發現，張某賬戶交易特征與公安機關發布的電信詐騙作案手法相似，隨即撥通張某開立賬戶時預留的聯系電話，接通后發現接聽者為一名男子，該男子首先否認與張某相識，隨后又改口稱其為朋友。經警銀協作研判，張某涉嫌出租出借銀行卡協助電信網絡詐騙，海南銀行對張某涉案賬戶進行了管控。

第二天，海南銀行總行營業部接到外地客戶電話，聲稱被張某詐騙3萬元，已向公安報警立案，希望海南銀行能夠對張某賬戶進行凍結。工作人員詳細詢問交易信息并安撫客戶，表示公安立案后會采取有效措施，請耐心等待公安破案結果，海南銀行會加強對該賬戶的關注與監測，視情況采取措施保障資金安全。

6月27日10：24，張某更換網點到海南銀行總行營業部再次進行柜面取現。銀行工作人員發現張某賬戶系前兩天來電客戶舉報的涉詐賬戶，經與上級溝通研究后向公安機關報警，并與張某溝通詢問其賬戶資金來源及用途。張某此次有備而來，對答如流，但眼神多次閃躲，不敢與工作人員直視。在張某辦理業務的間隙，轄區公安到達海南銀行總行營業部將張某帶走調查。海南銀行總行營業部充分發揮“第一道防線”作用，成功堵截涉案資金3萬元，挽回群眾財產損失。

【責任編輯：莊華敏】

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