近年來，伴隨著信息及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的迅猛發(fā)展和普及，不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)渠道實施詐騙犯罪的案件層出不窮，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害。近日，徽商銀行蕪湖中山南路支行成功堵截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為客戶挽回了53.8萬元的經(jīng)濟(jì)損失，得到了客戶的稱贊。

2022年2月22日中午，徽商銀行蕪湖中山南路支行營業(yè)廳響起一陣急促的電話鈴聲，在電話里傳來該行對公客戶王會計慌張的聲音：“我們公司剛剛被詐騙了53.8萬元，向你們請求幫助！”支行工作人員一邊安撫客戶情緒，一邊詢問具體情況。原來在半個小時前，該公司財務(wù)人員王會計在公司接到一個陌生電話，對方自稱有一筆預(yù)付款要轉(zhuǎn)給某公司，要求王會計加對方QQ。隨后，王會計被拉入一個QQ群，群內(nèi)有“公司法定代表人”王某、公司經(jīng)理芮某，王會計遂信以為真。在這個群里，“公司法定代表人”王某要求王會計給山東青島一個賬戶轉(zhuǎn)款，王會計便通過辦公電腦登錄企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易，共計轉(zhuǎn)款53.8萬。然而，不到半個小時，真正的公司法人王某在收到轉(zhuǎn)賬短信提示后，詢問王會計為什么轉(zhuǎn)款。兩人一核對，這才發(fā)現(xiàn)被騙，而之前的QQ群早已解散。

支行工作人員在了解情況后，結(jié)合行內(nèi)前期防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例培訓(xùn)的內(nèi)容，判斷該企業(yè)遭遇了典型的QQ聊天電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。支行員工讓該公司王會計立刻報警，同時查詢收款銀行電話，并聯(lián)系對方銀行。接到客戶報警后，民警緊急向蕪湖市公安局反詐中心報告，啟動止付預(yù)警功能。通過各方通力協(xié)作，客戶該筆轉(zhuǎn)賬資金被成功止付。

在得知被騙資金被成功止付后，王會計轉(zhuǎn)憂為喜，激動萬分，不停向支行人員表示感謝：“徽商銀行是一家有溫度的銀行，保障了我們客戶的資金安全，是非常值得信賴和托付的合作伙伴！”

以上是發(fā)生在徽商銀行的一起典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，下面由徽商銀行服務(wù)明星代言人徽小美徽小帥，為您詳細(xì)解讀。

案例風(fēng)險點：

這是典型的冒充公司老板、負(fù)責(zé)人詐騙財務(wù)人員案件。犯罪嫌疑人偽仿或盜用公司老板QQ、微信，編造“合同保證金、業(yè)務(wù)款、資金拆借”等理由，指定銀行賬戶要求財務(wù)人員轉(zhuǎn)賬匯款，或?qū)⒇攧?wù)人員拉入虛假“公司內(nèi)部QQ”，設(shè)置仿真辦公聊天情景，騙取財務(wù)人員信任，以各種理由指令財務(wù)人員轉(zhuǎn)賬匯款。

風(fēng)險防范措施：

牢記五個“務(wù)必”

1.突然有人拉你進(jìn)陌生微信群、QQ群，務(wù)必要提高防范意識。

2.處理財務(wù)事宜，務(wù)必要按照財務(wù)制度和工作流程，杜絕特事特辦。

3.涉及到轉(zhuǎn)賬匯款，務(wù)必要跟老板當(dāng)面或電話確認(rèn)。

4.涉及到大額轉(zhuǎn)賬、實時到賬務(wù)必要謹(jǐn)慎選擇。

5.一旦發(fā)現(xiàn)被騙，務(wù)必要及時報警、及時止付、挽回?fù)p失。

知識延伸：

防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 十個“凡是” 謹(jǐn)記于心

凡是“不要求資質(zhì)”，且放款前要先交費的網(wǎng)貸平臺，都是詐騙!

凡是刷單，都是詐騙!

凡是通過網(wǎng)絡(luò)交友，誘導(dǎo)你進(jìn)行投資或賭博的，都是詐騙!

凡是網(wǎng)上購物遇到自稱客服說要退款，索要銀行卡號和驗證碼的，都是詐騙!

凡是自稱“領(lǐng)導(dǎo)”“熟人”要求匯款的，都是詐騙!

凡是自稱“公檢法”讓你匯款到“安全賬戶”的，都是詐騙!

凡是通過社交平臺添加微信、QQ拉你入群，讓你下載APP或者點擊鏈接進(jìn)行投資、賭博的，都是詐騙!

凡是通知中獎、領(lǐng)獎，讓你先交錢的，都是詐騙!

凡是聲稱“根據(jù)國家相關(guān)政策需要配合注銷賬號，否則影響個人征信的”，都是詐騙!

凡是非官方買賣游戲裝備或者游戲幣的，都是詐騙!

要牢記“三不一多”原則

未知鏈接不點擊 陌生來電不輕信

個人信息不透露 轉(zhuǎn)賬匯款多核實

在3·15國際消費者權(quán)益日來臨之際，徽商銀行通過遍布全省及南京、北京、深圳、成都、寧波477家網(wǎng)點，官方網(wǎng)站、微信公眾號等線上線下渠道，積極開展金融知識宣傳和普及活動，全行一線網(wǎng)點員工參與率達(dá)100%，徽商銀行始終秉承“以客戶為中心 守護(hù)消費者”的文化理念，積極履行社會責(zé)任，努力為金融消費者營造公平和諧的消費環(huán)境。徽商銀行提醒廣大金融消費者在購買金融產(chǎn)品、接受金融服務(wù)時，享有以下八大權(quán)益：

1.信任不等于放任，您擁有財產(chǎn)安全權(quán)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保障金融消費者在購買金融產(chǎn)品和接受金融服務(wù)過程中的財產(chǎn)安全，不得挪用、占用客戶資金。

2.拒絕一知半解，您擁有知情權(quán)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語言，及時、真實、準(zhǔn)確、全面地向金融消費者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險，不得發(fā)布夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。

3.精挑細(xì)選，您擁有自主選擇權(quán)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定允許范圍內(nèi)，充分尊重金融消費者意愿，由消費者自主選擇、自行決定是否購買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)，不得強(qiáng)買強(qiáng)賣，不得違背金融消費者意愿搭售產(chǎn)品和服務(wù)，不得附加其他不合理條件，不得采用引人誤解的手段誘使金融消費者購買其他產(chǎn)品。

4.謹(jǐn)防條款陷阱，您擁有公平交易權(quán)

金融機(jī)構(gòu)不得設(shè)置違反公平原則的交易條件，在格式合同中不得加重金融消費者責(zé)任、限制或者排除金融消費者的合法權(quán)利，不得限制金融消費者尋求法律救濟(jì)途徑，不得減輕、免除本機(jī)構(gòu)損害金融消費者合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任。

5.投訴有道，解決有方，您擁有依法求償權(quán)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實履行金融消費者投訴處理主體責(zé)任，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立多層級投訴處理機(jī)制，完善投訴處理程序，建立投訴辦理情況查詢系統(tǒng)，提高金融消費者投訴處理質(zhì)量和效率，接受社會監(jiān)督。

6.金融知識正普及，您擁有受教育權(quán)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步強(qiáng)化金融消費者教育，積極組織或參與金融知識普及活動，開展廣泛、持續(xù)的日常性金融消費者教育，幫助金融消費者提高對金融產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知能力和自我保護(hù)能力，提升金融消費者金融素養(yǎng)和誠實守信意識。

7.給每一個人自在和平等，您擁有受尊重權(quán)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費者的人格尊嚴(yán)和民族風(fēng)俗習(xí)慣，不得因金融消費者性別、年齡、種族、民族和國籍等不同進(jìn)行歧視性差別對待。

8.保障不含糊，您擁有信息安全權(quán)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對第三方合作機(jī)構(gòu)的管理，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，嚴(yán)格防控金融消費者信息泄露風(fēng)險，保障金融消費者信息安全。（錢燕）

關(guān)鍵詞： 徽商銀行 電信網(wǎng)絡(luò)